投資者如何判斷一只基金的賺錢能力?比較簡單的做法就是比較基金的歷史業(yè)績。即過往的凈值增長率。目前各類財(cái)經(jīng)報(bào)刊、網(wǎng)站都提供基金排行榜,對于同種類型基金的收益率進(jìn)行比較。在對收益率進(jìn)行比較的同時(shí),我們還要進(jìn)行以下三點(diǎn)的關(guān)注。
第一點(diǎn):業(yè)績表現(xiàn)的持續(xù)性
基金作為一種中長期的投資理財(cái)方式,應(yīng)當(dāng)關(guān)注其長期增長的趨勢和業(yè)績表現(xiàn)的穩(wěn)定性。因此投資者在對基金收益率進(jìn)行比較的同時(shí),應(yīng)當(dāng)關(guān)注半年、1年至2年以上的指標(biāo),基金的短期排名靠前只能夠證明對當(dāng)前市場的把握能力,卻不能夠證明其長期盈利的能力。從國際成熟市場的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來看,具有10年以上業(yè)績證明的基金更受投資者青睞。
第二點(diǎn):風(fēng)險(xiǎn)和收益的合理配比
投資的本質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)收益的合理配比,凈值增長率知識(shí)基金績效的表觀體現(xiàn),要全面評(píng)價(jià)一只基金的業(yè)績表現(xiàn),還需要考慮投資基金所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。考察基金投資風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有很多,包括波動(dòng)幅度、夏普比率、換手率等等。
第三點(diǎn):投資者在評(píng)價(jià)一只基金時(shí),還要全面考擦該公司管理的其他同類型基金的業(yè)績。
大家要知道,“一只獨(dú)秀”并不能夠說明問題,“全面開花”才值得信賴。為什么呢?這是因?yàn)橹挥姓w業(yè)績均衡、優(yōu)異,才能說明基金業(yè)績不是源于某些特定因素,而是因?yàn)楣窘⒘藝?yán)謹(jǐn)規(guī)范的投資管理制度和流程,投研團(tuán)隊(duì)整體實(shí)力雄厚、配合和諧,這樣的業(yè)績才具有復(fù)制性。
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