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開放式基金的申購(gòu)

來(lái)源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:liutingting添加時(shí)間:2014-12-06 09:35:42
  開放式基金成立后,一艙會(huì)有一段短暫的封閉期,最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。之后進(jìn)入日常申購(gòu)、贖回期。開放式基金封閉期結(jié)束后,每周至少有一天應(yīng)為基金的開放日,基金在開放日接受辦理投資考的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)。

  申購(gòu)流程

  基金的申購(gòu)是以書面或其他認(rèn)可的方式進(jìn)行的,基金管理人接到投資者的購(gòu)買申請(qǐng)時(shí),按照當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)作為申購(gòu)價(jià)格。開放式基金的申購(gòu)具體流程如下:

  (1)投資者必須根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù),在工作日的交易時(shí)間段內(nèi)向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提出申購(gòu)申請(qǐng),填寫《申購(gòu)神請(qǐng)表》

  (2)網(wǎng)點(diǎn)接受申請(qǐng)表和賬戶卡并對(duì)其進(jìn)行審核,合格后網(wǎng)點(diǎn)錄入信息并凍結(jié)申購(gòu)款,同時(shí)將有關(guān)信息體至基金公司TA(過戶代理)登記,TA向網(wǎng)點(diǎn)下傳申購(gòu)確認(rèn)信息,同時(shí)將信息傳至管理人。

  (3)基金管理人以收到申購(gòu)的當(dāng)天作為申購(gòu)申請(qǐng)日(T日),并在T+2工作日前(包括該日),對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。如果申購(gòu)成功,則將申購(gòu)款劃至基金托管人賬戶,同時(shí)基金單位入賬,投資者領(lǐng)取申購(gòu)確認(rèn)憑證。如果申購(gòu)失敗,則申購(gòu)款解凍,退還給投資者。

  申購(gòu)注意事項(xiàng)

  在填寫(申購(gòu)申請(qǐng)表》時(shí),一定要注意項(xiàng)目的具體內(nèi)容,選擇采取一次性投資還是定額定期投資,孰優(yōu)孰劣并不能一概而論,前者需要一次性投入大量資金,后者定期從我們的資金賬戶中劃出較小數(shù)量的固定金額用于申購(gòu),所以后者對(duì)偏好細(xì)水長(zhǎng)流風(fēng)格的投資者有較強(qiáng)的吸引力。但有些基金對(duì)于一次中購(gòu)金額較大者采取優(yōu)惠費(fèi)率,這樣一次性投資就能享受低費(fèi)用的好處。

  另外,還可以選擇現(xiàn)金分紅還是紅利再投資。如果選擇現(xiàn)金分紅,基金每一次分紅后,就可以拿到現(xiàn)實(shí)的資金,但這部分資金失去了投資機(jī)會(huì),應(yīng)該注意的是.基金回報(bào)的計(jì)算數(shù)據(jù)往往是以投資者選揮紅利再投資為假設(shè)前提的。目前,不同基金對(duì)每個(gè)賬戶的最低金額要求也不相同,如代銷網(wǎng)點(diǎn)為1000元,而直銷網(wǎng)點(diǎn)可能為1萬(wàn)元。

  無(wú)論采取哪種方式,投資者都要保存好申購(gòu)的確認(rèn)憑證,這樣才可以對(duì)自己的投資有個(gè)記錄。大多數(shù)基金管理公司每個(gè)季度或每個(gè)月都會(huì)向投資者寄送對(duì)賬單。

  拒絕或停止申購(gòu)

  在開放式基金達(dá)到一定規(guī)模時(shí),基金管理公司可以決定將基金封閉,即只接受贖回,不接受申購(gòu),這就是開放式基金的自行封閉。

  每個(gè)基金經(jīng)理都有其熟悉的股票和投資區(qū)域,當(dāng)基金規(guī)模增長(zhǎng)過快時(shí),基金經(jīng)理不得不把超額的資金投向不熟悉的股票或投資區(qū)域,這就會(huì)對(duì)基金的業(yè)績(jī)產(chǎn)生不利的影響。另一方面,基金規(guī)模太大,在實(shí)際操作中難以維持良好的盈利表現(xiàn),如當(dāng)某超級(jí)基金打算投資某公司股票時(shí),很快就會(huì)引起市場(chǎng)注意,該基金計(jì)劃部署還沒有完成,股票價(jià)格己被市場(chǎng)抬高。

  同時(shí)超級(jí)基金也很難對(duì)有快速增長(zhǎng)潛力的小公司進(jìn)行投資,因?yàn)樾」鞠鄬?duì)于基金的規(guī)模太小,即使小公司投入數(shù)百萬(wàn)元,結(jié)果對(duì)基金的整體盈利也無(wú)足輕重。所以,開放式基金發(fā)展到一定規(guī)模后臺(tái)自行封閉。

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